关于印发锦州市专业技术人员继续教育暂行规定的通知

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建设部


关于印发《建筑工程项目施工图设计文件审查试行办法》的通知



建设[1998]165号

各省、自治区、直辖市建委（建设厅）：

　　为加强建筑工程勘察设计质量监督与管理，保护国家和人民生命财产安全，维护社会公众利益，指导各试点城市做好建筑工程项目施工图设计文件审查试点工作，我部组织制定了《建筑工程项目施工图设计文件审查试行办法》，现印发给你们，请结合本地实际贯彻执行。试行中有何问题请与我部勘察设计司联系。

　　其他已开展施工图设计文件审查工作的城市和准备开展此项工作的城市也可参照该办法执行。

中华人民共和国建设部
一九九八年九月五日

建设工程项目施工图设计文件审查试行办法

　　第一条　为加强建筑工程项目勘察设计质量监督与管理，保护国家和人民生命财产安全，维护社会公众利益，做好建筑工程项目施工图设计文件审查试点工作，制定本办法。

　　第二条　建筑工程项目施工图设计文件审查是指各级建设行政主管部门依据国家和地方的法律、法规、技术标准和规范，对建筑工程项目施工图设计文件中涉及国家、人民和社会公众利益，以及生命财产安全等内容进行监督和审查。

　　第三条　按建筑工程分级标准四级或四级以上的新建（含改、扩建）建筑工程项目的施工图设计文件均属审查范围。在本办法试行期间，可重点对大型公共建筑工程和住宅建设项目的施工图设计文件进行审查。审查方式既可对所有设计单位的有关项目进行审查，也可区别不同设计单位对有关项目的施工图进行抽查。

　　第四条　为简化行政程序，提高办事效率，凡需进行专项设计审查的项目，应遵循一个窗口的原则，逐步做到集中会审。

　　第五条　建筑工程施工图设计文件审查的主要内容：

　　（一）是否符合有关的法律和法规；是否符合有关的技术规范和标准；

　　（二）是否符合抗震、消防、节能、环保、无障碍设计等要求；

　　（三）基础处理、结构设计是否安全；

　　（四）是否按照经批准的初步设计文件进行施工图设计，施工图设计文件是否达到规定的深度要求。

　　（五）建设行政主管部门或其他有关部门规定的其他审查内容。

　　第六条　建筑工程施工图设计文件审查应由建设单位向审查机构提供下列材料：

　　（一）初步设计批准文件、主要的初步设计文件和施工图设计文件；

　　（二）工程勘察成果报告书；

　　（三）审查机构认为需要的其他资料。

　　第七条　审查机构进行建筑工程施工图设计文件审查应在送审材料报齐后10个工作日内完成并提出审查意见，复杂项目应在20个工作日内完成审查并提出审查意见。审查合格项目，审查机构应在主要设计图纸上加盖审查合格章。凡经审查不合格项目，审查机构应提出修改意见并责成勘察设计单位修改后重新送审。

　　第八条　建设单位或设计单位对审查机构作出的审查意见有重大原则分歧时，由建设行政主管部门组织专家论证并做出仲裁决定。

　　第九条　建设项目经审查合格后统一加盖设计审查专用章。凡属审查范围而未经审查或经审查不合格的项目施工图设计文件不得交付施工，建设行政主管部门不予办理施工许可证。

　　第十条　勘察设计文件一经审查批准，不得擅自进行修改。如遇特殊情况需要修改时，必须重新报请原审查机构审查批准。

　　第十一条　建筑工程竣工验收时，有关部门应按经审查批准交付施工的设计文件进行验收。否则不予验收。

　　第十二条　建设单位对报送审查机构的审查材料的真实性负责，如因弄虚作假而产生的后果由建设单位承担。勘察设计单位提交的勘察设计文件必须真实准确。建设行政主管部门对在勘察设计文件中弄虚作假的单位和个人将依照有关规定予以处罚。

　　第十三条　建设行政主管部门对送交审查机构进行审查的建筑工程施工图设计文件的审查结果应定期公布，并将审查结果作为勘察设计单位资质年检考核的重要内容。

　　第十四条　建筑工程施工图设计文件审查由县级以上人民政府建设行政主管部门负责组织统一实施。可委托设计质量监督机构、中介审查机构或其他有关单位承担审查工作。由建设行政主管部门组织的中介审查机构应配备专职人员负责建筑工程施工图设计文件审查的具体工作。 根据需要，建设行政主管部门也可委托具备审查技术条件的建筑甲级设计单位进行审查。受委托单位不得审查本单位承担的建设项目勘察设计文件。

　　第十五条　建筑工程施工图设计文件审查人员，应是长期从事建筑工程勘察设计实践，具有丰富经验的一级注册建筑师、一级注册结构工程师或具有高级技术职称的专业技术人员和有关管理人员。经建设行政主管部门审查合格的人员方可参与建筑工程施工图设计文件的审查。

　　第十六条　勘察设计单位对经过审查的建筑工程项目勘察设计质量仍应负法律责任。

　　第十七条　勘察设计文件审查机构应认真履行建设行政主管部门赋予的审查职责，对审查作出的修改意见负审查责任。

　　第十八条　超限高层建筑工程抗震审查按建设部第59号部长令《超限高层建筑工程抗震设防管理暂行规定》执行。

　　第十九条　勘察设计审查人员应依据国家和地方有关法律、法规，以及相关的技术标准进行审查。对玩忽职守、徇私舞弊、贪污受贿的审查人员，由审查机构或上级主管部门给予行政处分。触犯法律的，依法追究法律责任。对勤奋工作，业绩突出的审查人员，应予表扬奖励。

　　第二十条　建筑工程施工图设计文件审查工作所需经费由建设单位支付。由中介机构进行设计审查的，应本着自收自支、不以赢利为目的的原则收取咨询审查费用。具体收费标准由省级建设行政主管部门商当地有关部门确定。

　　第一十一条　本办法原则上在各设计审查试点城市试行。在不断总结经验的基础上．完善管理办法，逐步推广。

　　第二十二条　各试点省、市建设行政主管部门可结合本地实际制定具体实施办法，并报建设部勘察设计司备案。


安徽省马鞍山市人民政府办公室


马鞍山市人民政府办公室关于印发马鞍山市小额贷款公司监管实施细则（暂行）的通知



各县、区人民政府，市政府各部门、直属机构，有关单位：

《马鞍山市小额贷款公司监管实施细则（暂行）》已经市政府第109次常务会研究通过，现印发给你们，望认真贯彻执行。



二〇一二年六月三十日



马鞍山市小额贷款公司监管实施细则（暂行）



第一章 总 则



第一条 为加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款公司持续、稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》、《安徽省人民政府办公厅关于印发安徽省小额贷款公司监管暂行规定的通知》、《安徽省人民政府办公厅转发省政府金融办关于进一步推进全省小额贷款公司规范发展意见的通知》等有关法律法规和政策规定，结合我市实际，制定本细则。

第二条 本细则中所指小额贷款公司是指经省政府金融办批准或由省政府金融办核准并经市政府批准，在我市设立的，具有法人资格、经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条 本细则适用于本市行政区域内小额贷款公司的经营及监督管理。



第二章 监管内容



第四条 对小额贷款公司监管的主要内容：

（一）是否有吸收或变相吸收社会公众存款及非法集资行为；

（二）是否从事包括股东在内的委托贷款业务；

（三）是否未经批准从事超经营范围业务活动；

（四）是否违反国家有关规定高息放贷、牟取暴利；

（五）是否采取不法手段进行收贷；

（六）是否现金结算和账外经营；

（七）是否在执行财务制度和会计核算中弄虚作假，故意隐瞒实际经营状况；

（八）是否有股东抽逃或变相抽逃资本金，不规范转让股权；

（九）是否违反规定对变更事项不报批；

（十）是否按规定要求充分计提贷款损失准备金；

（十一）是否有其他违反有关法律法规的行为。



第三章 监管职责



第五条 市政府金融工作办公室（以下简称“市金融办”）在市人民政府和上级主管部门领导下，具体负责全市小额贷款公司检查考核和统计报告等日常监管工作，指导县、区监管部门加强对小额贷款公司的监管和风险控制，研究、实施全市小额贷款公司管理和发展的有关政策。

各县、区人民政府是各自辖区内小额贷款公司监管和风险处置的第一责任人，成立金融工作管理机构的，由金融工作管理机构负责小额贷款公司监管工作；没有成立金融工作机构的，应当指定一个部门负责小额贷款公司监管工作。市小额贷款公司协会通过加强行业自律等措施协助各级监管部门开展工作。

第六条 建立小额贷款公司监管联席会议制度，由市政府分管负责同志牵头，市金融办、人行、银监局、公安局、财政局、工商局、国税局、地税局等相关部门参加，定期召开联席会议，实现小额贷款公司经营监管信息在各部门间的畅通共享，研究解决小额贷款公司运营和监管中存在的困难和问题，处置可能危及行业发展、地区金融秩序和社会稳定的重大风险事件。

第七条 市金融办是全市小额贷款公司监督管理的主管部门，主要承担下列职责：
（一）市联席会议的日常组织工作；

（二）审查小额贷款公司设立申请，指导、帮助小额贷款公司筹建和开业；
（三）根据法律法规和有关规定，审核小额贷款公司相关股权变更、迁址、停业整顿、撤销、关闭方案，对授权审批事项进行审批；
（四）落实非现场监管要求，查收有关报表资料，对非现场监管报表资料进行审核、整理、汇总、分析；
（五）对小额贷款公司的监管指标执行情况进行考核评级，并根据考核情况对其经营状况、风险程度作出客观评价和采取相应奖惩措施；
（六）根据省政府金融办年度现场检查工作安排和工作需要，对小额贷款公司进行现场检查；
（七）根据风险程度对小额贷款公司进行分类，对高风险的小额贷款公司及时发出预警信号，督促、指导其制定防范、控制和化解风险方案，并对其进行跟踪监控；对不能有效控制和化解经营风险的小额贷款公司，及时提出处置意见，向市政府和省政府金融办报告。

第八条 人行市中心支行负责对小额贷款公司利率、资金流向定期进行跟踪监测；督促小额贷款公司向人民银行征信系统报送企业、个人信用信息，并按照人民银行的有关规定使用企业和个人征信系统。会同金融办组织推动小额贷款公司参加外部信用评级，提升稳健诚信经营意识。

第九条 市银监局要依据有关规定，配合各级小额贷款公司监管机构对小额贷款公司实施审慎监管，及时组织对小额贷款公司出现的吸收、变相吸收公众存款等行为进行查处。

第十条 市工商行政管理部门要依照有关规定对小额贷款公司登记事项、资本金管理、合规经营情况进行监督检查，并建立信用档案，加强对小额贷款公司信用监管。加大对抽逃或变相抽逃资本金的处罚力度。对检查中发现小额贷款公司涉嫌吸收、变相吸收公众存款以及非法集资的，应及时会同政府有关职能部门按职责分工进行认定和查处。要建立小额贷款公司年检制度。对小额贷款公司年检时，应征求同级小额贷款公司监管机构意见；监管机构认为小额贷款公司有违规经营行为的，暂缓办理相关企业年检手续。

第十一条 市公安部门负责指导小额贷款公司建立安全防范制度，对经营场所的安全防范设施进行指导，依法打击小额贷款公司非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪活动。



第四章 经营要求



第十二条 小额贷款公司应健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理的权责及其分工协作关系，制定必要的议事规则、决策程序和内审制度，增强公司治理的有效性。

第十三条 小额贷款公司必须建立信贷管理制度、风险控制和防范制度、财务管理和会计核算制度、信息披露制度等，并报市金融办审查备案。

第十四条 变更小额贷款公司主发起人、董事长或总经理、营业地址以及调整经营范围、增资扩股超过100%（含100%）等重大事项的，需经所在辖区小额贷款公司监管机构初审，市金融办审核后，报省政府金融办审批。

第十五条 小额贷款公司开业半年后，经营合规、业绩优良、风险控制较好的，可申请增资扩股。各小额贷款公司必须按经批准的增资扩股方案进行增资扩股。增资扩股完成后应及时到工商管理部门办理变更登记。

第十六条 小额贷款公司资金来源主要为股东缴纳的资本金、捐赠资金、政府奖励资金、利息收入，以及来自不超过2个银行业金融机构的融入资金。从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限，由小额贷款公司与有关银行业金融机构自主协调确定。

第十七条 小额贷款公司应明确以“三农”、个体工商户和中、小企业为目标客户。发放贷款应坚持“小额、分散”的原则，同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。小额贷款公司贷款投放情况统一纳入市金融办信息动态监测系统，及时掌握贷款流向。贷款利率上限不得超过司法部门规定的上限，下限按人民银行有关规定执行。

第十八条 小额贷款公司应执行国家统一的金融企业财务会计制度，应真实记录、全面反映业务活动和财务状况，编制财务会计报告，并提交权力机构审议。

第十九条 小额贷款公司贷款质量分类应当按照审慎、规范的原则，参照银行业金融机构实行五级分类制度，不断提高贷款分类的准确性和真实性。

第二十条 小额贷款公司应按要求充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率100%以上，全面覆盖风险，及时冲销坏账，真实反映经营成果。

第二十一条 小额贷款公司在经营过程中发生超过资本金10%以上的不良贷款，或发生超过资本金3%以上的可疑类以下（含可疑类）贷款，要尽快召开董事会研究处置，并向市金融办报送书面材料说明原因和处置办法，处置完毕后，将结果上报市金融办。

第二十二条 银行业金融机构应为小额贷款公司开立基本结算户或一般存款户，为小额贷款公司及其客户办理具体结算业务。贷款本金、利息结算均通过银行账户转账处理。不允许进行现金结算。小额贷款公司不得进行账外经营。

第二十三条 小额贷款公司在银行业金融机构开立基本账户后5个工作日内，应当将其开户行的名称、账号等基本情况报市金融办备案。市金融办、辖区小额贷款公司监管机构、开户行、小额贷款公司签定四方服务合作协议，明确各自权利、责任与义务。小额贷款公司开户行有义务配合市金融办监控小额贷款公司的资金流向，并定期提供相关资料。一旦有不明用途的资金大量流入，开户行要及时将有关情况告知市金融办。

第二十四条 小额贷款公司的设立申报实行媒体公示制度，要在当地报刊和金融办网站公示主发起人和股东名单，接受社会公众监督，检验股东信用及股本金的合法合规性。

第二十五条 小额贷款公司应按市金融办的要求，建立健全信息公开披露制度，包括定期向公司股东、相关主管部门、合作的银行业金融机构等披露由会计师事务所审计的财务报告以及年度经营成果、融资信息、重大事项等内容。

第二十六条 小额贷款公司要有固定的经营场所。经营场所应有足够经营的面积。经营场所必须配置必要的监控设备和保安力量，加强防盗和防火设施建设，消防及安全设施应齐全，并符合安全经营的要求。公司应在经营场所内醒目位置公开悬挂开业批复文件、营业执照，并悬挂本机构不吸收公众存款、不违规经营、严格遵守《公司法》、诚实守信等公开承诺标示牌。



第五章 监管方式



第二十七条 小额贷款公司监管应遵循风险监管和合规监管相结合、持续性监管和把握总体风险相结合、定性监管和定量监管相结合的原则。

第二十八条 市金融办和各辖区小额贷款公司监管机构应依据有关法律、法规，对小额贷款公司风险管理、内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、合规经营等方面实施持续、动态监管，切实履行监管职责和风险处置责任。

第二十font-size: 16.0pt; mso-fareast-font-family: 黑体"> 市金融办和各辖区小额贷款公司监管机构要采取现场检查、非现场监管、约见谈话、风险评价等方式，加强对小额贷款公司的监管，并加强监管信息交流：

（一）市金融办定期组织对小额贷款公司进行检查，一般每年进行2次常规性全面检查；对于风险较大、问题较多的公司，实行阶段性的重点专项检查。现场检查前应制发书面通知，检查时应不少于2人，检查人员与被检查小额贷款公司有利害关系的，应当回避。现场检查可采取查验复制有关文件、账册、单据、计算机系统信息、问询有关人员等方式进行。小额贷款公司应自觉接受检查。

（二）市金融办和各辖区小额贷款公司监管机构应建立小额贷款公司风险评价制度，建立与小额贷款公司董事会、高管层的定期磋商制度，定期对小额贷款公司进行综合评价，及时反馈监管意见，进行风险提示，加强经营指导。市金融办应定期汇总全市小额贷款公司的经营管理情况，向小额贷款公司监管联席会议通报。

（三）各小额贷款公司应于每月初2个工作日（节假日顺延）内向辖区监管机构报送上月业务经营情况等报表，辖区监管机构在3个工作日内汇总后报市金融办。

（四）市金融办应于每月初8个工作日（节假日顺延）内向省政府金融办报送本区域内小额贷款公司业务经营情况等报表。重大问题应及时上报市政府和省政府金融办。

（五）在市金融办网站公布已开业小额贷款公司名称及经营地址、举报电话，接受社会监督。

第三十条 市金融办和各辖区小额贷款公司监管机构应强化对小额贷款公司主要负责人和关键岗位人员的行为监管，采取约见谈话、考核等方式，不定期开展履职行为评价。对有违法违规行为和不胜任工作的人员，报请上级主管部门取消高管任职资格、建议小额贷款公司作出解聘或罢免的决定。

第三十一条 小额贷款公司出现本细则第四条所列的违法违规行为的，由市、县区政府金融办或指定机构依照《中华人民共和国公司法》等有关法律法规实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十二条 各有关部门工作人员应当依法保守国家秘密，并有义务为其监督管理的小额贷款公司及其客户保守商业秘密。

第三十三条 各有关监管部门应当提高办事效率，确保监管时效。



第六章 附 则



第三十四条 本细则由市金融办负责解释。

第三十五条 本细则自发布之日起施行。